금융권 취업에 필요한 자격증 준비 가이드 – 서류합격, 입문, 준비순

금융권 취업을 위해서는 1차 서류합격이 필수입니다. 서류합격에는 금융권 자격증 취득 여부가 중요한 역할을 합니다. 이번 글에서는 금융권 취업 입문 시 어떤 자격증부터 준비하는 게 좋을지 은행, 증권사, 공기업은 어떤 자격증을 선호하는지에 대해 알아보겠습니다.

금융권 입문 자격증 – 테셋, 매경 TEST

테셋 (TESAT)

테셋은 한국경제신문이 주관하는 시험으로, 경제를 얼마나 이해하는지 테스트하는 시험입니다. 금융권에서 서류가점에서 100% 우대되는 것은 아니지만, 제2금융권 중 신협의 경우 공개채용이 아닌 지점별로 수시로 채용을 하고 있는데 테셋만 가지고도 합격하는 사례가 많습니다. 테셋은 제1금융권에서는 우대해주지 않습니다. 기초 경제 공부를 한다고 마음으로 임하시길 바랍니다.

매경 TEST

매경 TEST는 매일경제신문이 주관하는 시험입니다. 경제와 경영 파트를 모두 보기 때문에 테셋보다는 난이도가 어렵습니다. 테셋은 경제 관련 계산문제가 자주 출제되는데 반해 매경 TEST는 개념을 묻는 문제가 출제됩니다. 계산과 경제 공부가 부담스럽다면 매경 TEST부터 시작하시길 바랍니다.

제1금융권 서류합격에 도움 되는 자격증

제1금융권, IBK기업은행, 농협은행 지원을 희망할 경우 테셋, 매경 TEST 외에도 별도의 자격증 공부가 필요합니다. 대표적인 자격증으로 AFPK, 투자자산운용사, 신용분석사, 외환전문역, 투자권유대행인이 있습니다.

AFPK (Associate Financial Planner Korea)

AFPK는 전반적인 자산관리를 할 수 있는 자격증이며 자산관리자가 되는 가장 기본적인 자격증입니다. 자격증 취득 이후에는 은행권에서 니즈가 높은 CFP 자격증을 응시할 수 있는 자격이 생깁니다. 참고로 국민연금공단에서는 AFPK에 가산점을 주고 있으며 우리 투자증권 PB분야 채용 시 선호하는 자격증입니다. 시중은행에서 AFPK 자격증에 서류 가산점을 주지 않더라도 금융권을 준비했다는 것을 보여줄 수 있는 대표적인 자격증입니다. 평균 준비기간은 3개월입니다. 그러나 88시간 교육을 이수한 후 시험 응시하여 취득이 가능한 자격증이기에 시간이 부족한 취준생에게는 추천하지 않습니다.

투자자산운용사

투자자산운용사는 투자 관련 상품을 다루며 증권사에서 선호하는 자격증입니다. 최근에는 은행권에서도 비이자수익의 중요성이 높아지고 있어 점점 선호되고 있습니다. 투자자산운용사 준비기간은 1개월이며 경제 기본 지식이 없다면 1~2개월 정도 소요될 수 있습니다.

신용분석사

신용분석사는 농협에서 가산점을 주는 자격증입니다. 회계, 재무 관련 자격증이며 준비기간은 1개월입니다. 신한은행, 우리은행, 농협은행뿐만 아니라 한국철도공사, 기술보증기금 등에서도 가산점을 부여하고, 중소기업중앙회, 수협중앙회에서도 가산점을 받을 수 있습니다. 산업은행, 수출입은행에서는 서류제출 시 자격증 사항을 기재할 수 있습니다.

외환전문역

외환전문역은 외환업무를 수행하는 자격증으로, 은행권에서 선호하는 자격증입니다. 준비기간은 1개월이며, 문제 중 영어로 출제되는 것도 있어서 영어 능력을 갖추신 분들에게는 우선적으로 추천드립니다.

투자권유대행인

투자권유대행인은 펀드와 증권으로 나뉘어 시험을 선택할 수 있으며, 준비기간은 1개월입니다. 증권사에서 선호하는 자격증입니다. 자격증 준비를 시작할 때는 시험 일정에 맞춰 우선순위를 정해 준비하시길 바랍니다.

자격증 취득 후 취업 성공 후기

같은 경영학과였던 민수는 대학 졸업 후 금융권 취업을 목표로 준비를 시작했습니다. 처음에는 테셋과 매경 TEST를 준비하면서 기초 경제 지식을 쌓았고, 이후 AFPK 자격증을 취득했습니다. AFPK 자격증을 통해 금융권에서 필요한 전반적인 자산관리 지식을 습득할 수 있었으며 은행권 서류 합격에도 큰 도움이 되었습니다. “자격증 준비 과정이 쉽지는 않았지만, 꾸준히 공부한 덕분에 원하는 은행에 입사할 수 있었다”라고 말합니다. 

스터디를 같이 하는 친구 중 이지은이라는 친구가 있었습니다. 증권사 입사를 목표로 투자자산운용사 자격증을 준비했습니다. 준비기간 동안 경제와 투자 관련 지식을 집중적으로 학습하였고 자격증을 취득한 후 증권사 서류전형에서 좋은 평가를 받을 수 있었습니다. 투자자산운용사 자격증이 서류전형에서 큰 도움이 되었고 면접에서도 자신감을 가지고 답변할 수 있었습니다.